AGICAP : l’outil de Cash Management nouvelle génération

Avec la fin de « l’argent gratuit », le pilotage de la trésorerie redevient un enjeu majeur pour les directions financières. Les ERP n’ont souvent pas les fonctionnalités adaptées, car ils s’arrêtent généralement à la réconciliation bancaire, sans proposer d’outil de pilotage. Les logiciels de CPM n’ont pas une granularité suffisante pour gérer le cash avec agilité. D’où la nécessité d’outils spécifiques.

Avec Agicap vous pouvez centraliser dans un seul outil web, accessible depuis PC et Mobile, tous vos process de pilotage du cash

Agicap se fonde sur un premier module central de communication bancaire bi-directionnel

• agrégation bancaire :
  • tous les mouvements et soldes de vos comptes bancaires sont récupérés automatiquement dans Agicap par l’intermédiaire de connexions sécurisées (Ebics, Swift, DSP2, H2H, SFTP…)
  • Ces mouvements sont par ailleurs catégorisés sur la base de règles personnalisables
• fonctionnalités de paiement : depuis AGICAP, vous pouvez effectuer des ordres de paiements (prélévements, virements…) avec le protocole Ebics TS

En plus de ce module « Coeur », on trouve des modules additionnels qui permettent de piloter la trésorerie

• le module Cash Flow planning : anticiper les encaissements et décaissement des prochaines semaines ou mois
• le module Cash Management : suivi au jour le jour de la situation de trésorerie, avec la possibilité d’équilibrer automatiquement les comptes (fonctionnalités de type « cash-pooling »)
• le module Cash Collection : pour automatiser les relances clients et faire diminuer votre DSO
• le module Business Spend Management : pour gérer les notes de frais, dématérialiser les factures fournisseurs…

Le module central d’AGICAP : la Communication bancaire

Avec ce module, vous pouvez

• agréger et transférer vos données bancaires avec les meilleurs protocoles (Ebics, Swift, DSP2, H2H, SFTP…)
• Intégrer vos relevés de compte dans vos systèmes (ERP, outil de comptabilité…)
• Emettre vos ordres de paiement vers vos banques depuis Agicap, en toute sécurité avec le protocole Ebics TS
• Transférer vos remises d’ordres SEPA ou vos ordres de prélèvements de votre système de gestion vers Agicap

Le module de « Cash Management  » : suivre au plus près la trésorerie

Avec ce module, il est possible de prévoir les positions de trésorerie au jour le jour en combinant :

• les données bancaires récupérées depuis le module d’agrégation
• les données fournies par l’ERP ou la comptabilité, notamment en termes de balances agées
• les rapprochements effectués par l’outil de rapprochement AGICAP

Ainsi, vous pourrez :

• éviter le risque de manquer de liquidité en effectuant des opérations de rééquilibrage entre les comptes ou en rééchelonnant les paiements fournisseurs
• améliorer les placements de trésorerie en identifiant rapidement les excédents à placer

Le module « Cash Flow Planning » pour planifier les flux à moyen terme

Le module permet de modéliser les encaissements et décaissement découlant de :

• votre P&L prévisionnel (budget ou forecast) en transformant les produits et charges prévisionnels en encaissement et décaissements
• vos investissements prévus (Capex),
• vos financements (nouveaux emprunts, remboursement d’emprunts…)

Vous pourrez créer autant de scénarios que vous le désirez, en comparant toujours vos prévisions avec les données réelles

Le module « Cash Collection » : pour diminuer votre poste client

Les fonctionnalités de ce module permettent :

• d’automatiser les séquences personnalisées de recouvrement des retard en combinant plusieurs canaux (e-mail, courrier, appel…)
  • avec des « rating » associé à chaque client,
  • des segmentation de clients selon leur géographie ou leur taille pour attribuer des séquences personnalisées
• Identifier les factures « en litige » pour les traiter séparément ou les confier à une agence externe
  • les factures « en litige » sont isolées pour les exclure des processus standard et les traiter séparément
  • le motif du litige est indiqué (administratif, prix, qualité…) et l’état de la résolution est précisé (en attente, en cours, promesse de paiement, résolu, litigieux)
  • une interface ad hoc permet de suivre séparément ces factures, tout en les maintenant dans votre prévisionnel
• Identifier les meilleures pratiques de recouvrement en analysant les performances par individu et par entité
• Suivre l’évolution de votre DSO et d’autres KPI au niveau du groupe, de la division, de la filiale ou du client

Le module « Business Spend Management » : pour Rationaliser les processus de dépenses à l’échelle du groupe

Les fonctionnalités de ce module :

• Dématérialisation des factures fournisseurs
  • automatisation de la récupération des factures à partir de sources multiples (emails, drive, papier…) vers une interface unique
  • scan des factures avec notre outil interne de reconnaissance optique des caractères pour extraire automatiquement toutes les informations pertinentes
• Orchestrez tous vos paiements depuis une interface unique
  • Choisissez parmi nos différents protocoles de paiement (Ebics TS, xml, compte pivot) en fonction de vos contraintes et préférences
  • Validez vos paiements multi-banques directement depuis l’interface Agicap (double validation)
  • Sécurisez vos transactions avec des règles de validation et des droits d’utilisateurs personnalisés
• Contrôlez vos dépenses à l’échelle du groupe
  • carte de paiement virtuelles ou physique
  • contrôle des dépenses avec des niveaux globaux par employé
  • génération automatique des écritures comptables

• diminution des frais bancaires
  • visibilité sur les frais payés
  • visibilité sur la répartition des flux par banque
  • renégociation des frais
• diminution les coûts de financement
  • prévision plus fine des besoins de financement
  • meilleure capacité à coller à la trajectoire choisie
  • réduction des montants à emprunter
• améliorer l’efficience de la fonction finance
  • automatisation des tâches chronophages
  • tableaux de bord à jour, export en 1 clic
  • factures centralisées sur la même interface
• maximiser les placements de trésorerie
  • meilleure visibilité sur les futurs points bas de trésorerie
  • optimisation de la stratégie de placement
  • ajustement de la stratégie au fil de l’eau